La formation en bref

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A l’approche de la retraite, de nombreuses questions se posent pour les propriétaires d’un bien immobilier à usage propre. Mes revenus seront-ils suffisants pour respecter les exigences de la banque ? Devrais-je maintenir un amortissement à la retraite ? De quelle manière puis-je transmettre mon bien à mes héritiers ? Qu’adviendra-t-il de ma propriété en cas d’entrée en EMS ? Ces thématiques sont fréquemment évoquées par les personnes ayant bénéficié d’une planification financière.

Ce séminaire ne prétend pas apporter LA solution systématique à appliquer dans le cadre de la gestion de son bien immobilier à la retraite, mais de décrire les différentes possibilités existantes au travers de situations et d’échanges d’expériences avec les participants.

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Informations détaillées

Public cible

Contenu

Objectifs

Les participants…

Identifient de manière anticipée les défis pour les propriétaires immobiliers au moment de la retraite
Savent calculer la dette maximale à la retraite et conseiller un amortissement adapté aux objectifs du client
Connaissent les possibilités de transmission d’un bien immobilier
Comprennent la différence entre le droit d’usufruit et le droit d’habitation
Connaissent les implications pour le bien immobilier en cas d’entrée en EMS
Identifient le droit aux prestations complémentaires ou à l’obligation d’entretien

Méthodologie

Cours présentiel (7 heures)

Programme

0830 – 0845	Salutations – objectifs de la journée
0845 – 0915	Refresh droit successoral
0915 – 1015	Exigences en matière de prêt hypothécaire à la retraite
• viabilité
• amortissement
• décès du conjoint / concubin
1015 – 1035	Pause-café
1035 – 1200	Étude de cas – Viabilité à la retraite
1200 – 1300	Repas de midi
1300– 1400	Transmission du bien immobilier à usage propre
• Quel impact en cas de donation ?
• Quel impact en cas de vente ?
1400 – 1445	Droit d’habitation et usufruit
1445 – 1500	Pause-café
1430 – 1500	Entrée en EMS
1500 – 1615	Prestations complémentaires et obligation d’entretien
1615 – 1630	Discussion – Questions – Clôture du séminaire

Tarif

Le coût du séminaire est de CHF 650 par journée de cours.

Un tarif “Early bird” de CHF 520 vous offre un rabais de 20% pour les inscriptions jusqu’à 2 mois avant le début des cours.

Ce prix inclut les supports de cours. Le repas de midi est non compris. La facture vous parviendra à la fin du délai d’inscription par mail.

Reconnaissance

Accréditations

SAQ • Swiss Association for Quality

7 heures d’apprentissage pour les certificats :

AFF • Conseiller clientèle affluent
CI • Conseiller clientèle individuelle
CWMA • Wealth Management Advisor
CCoB • Certified Corporate Banker
PME • Conseiller clientèle PME
Valable pour Connaissances techniques </aside>

SFPO • Swiss Financial Planners Organization

8 CEC

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Intervenant

https://noteforms.com/views/profs-sites-view-ctk68j-1?relation=36e3351f77918015978df10baaab1d98

Direction

Direction des formations

Jean-Charles Cotting Directeur Mendo SA Suisse romande

Planificateur financier Conseiller financier avec Brevet fédéral Conseiller financier diplômé IAF

Prochaines sessions

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https://noteforms.com/views/formationss-view-9djhpy-2-1-1-2-1?relation=36e3351f77918015978df10baaab1d98

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Offre pour les entreprises

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Contactez-nous

Jean-Charles Cotting +41 79 642 01 30

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collégial – exigeant – directement applicable dans votre pratique

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